Réf.
2025/EBCPLPAT/13055
Type d'offre
Experts
Type de contrat
Contrat de prestation de services
Date limite de candidature
12/05/2025 23:55
Durée de la mission
Long terme
Durée
36 mois
Expert Bancaire confirmé pour le projet Appui TPE/PME (H/F)
Département Géographique - GEO > DP Tunisie/Lybie
Mis en ligne le : 23/04/2025
AFRIQUE DU NORD/MOYEN-ORIENT
TUNISIE
Description de la mission
L’expert Bancaire travaillera sous la supervision de la Coordinatrice Financement TPE/PME et la supervision de la Cheffe de Projet pour mettre en œuvre les activités de la composante 1 du programme. Cette composante vise à renforcer les capacités de la Banque Centrale de Tunisie (BCT) à travers son Unité de Gestion de Projets (UGP) pour la gestion des lignes de crédit de bailleurs de fonds. Elle vise également à soutenir les Institutions financières partenaires (IFP) dans le développement d’une offre bancaire adaptée et répondant aux besoins des PME tunisiennes notamment celles à impact environnemental et social, et à favoriser la consolidation du tissu des TPE/PME affectées par les crises récentes.
L’expert Bancaire devra collaborer étroitement avec les parties prenantes locales issues du secteur bancaire (Banque Centrale et institutions publiques) et du secteur privé pour atteindre les objectifs fixés.
Responsabilités principales :
- Mise en Œuvre des Activités :
- Appuie les IFP pour garantir leur alignement avec les exigences de l'Unité de Gestion de Projets (UGP) concernant le déploiement et la gestion de la ligne de crédit AFD.
- Collabore étroitement avec l’expertise locale et internationale mobilisée par le projet pour s’assurer de la mise en application des outils développés avec l'UGP et les IFP, en veillant à leur bonne utilisation et, si nécessaire, leur adaptation ou amélioration.
- Veille à la mise en place de mécanismes de financement adaptés aux caractéristiques des PME y compris celles à impact social ou environnemental permettant un meilleur accès aux crédits verts et aux crédits à impact social
- Soutient la réalisation des tests relatifs aux outils développés avant leur généralisation et leur déploiement à grande échelle.
- Coordonne les actions d’accompagnement pour les entreprises en classe 1 et 2, bénéficiaires d’une assistance technique pour la consolidation ou la restructuration.
- Mobilisation de l’Expertise :
- Élabore des termes de référence pour mobiliser de l’expertise locale et internationale afin d’accompagner les parties prenantes locales issues du secteur bancaire (Banque Centrale et institutions publiques) et du secteur privé dans la mise en œuvre des activités;
- Contribue aux recrutements d’experts et au suivi des prestataires sélectionnés;
- Supervise et assure le contrôle qualité des missions de consultance et des prestations de service liées à la composante 1.
- Pérennité des Activités et Institutionnalisation des Outils :
- Anime (ou co- anime) des sessions d’information sur les outils et procédures de gestion des risques développés, auprès du réseau des IFP pour garantir une utilisation appropriée des outils développés.
- Assure la coconstruction des programmes et supports de formation avec les IFP pour garantir une intégration efficace des formations et le transfert de compétences aux équipes dans les régions.
- Accompagne les IFP dans l’élaboration et la validation des procédures permettant l’intégration durable des outils et solutions développées, assurant ainsi la pérennité des actions du projet
- Coordination et Harmonisation des Actions:
- Facilite la coordination entre les IFP et les cabinets de conseil sélectionnés pour aider les PME des classes 1 et 2 à obtenir un crédit de consolidation.
- Assure l’harmonisation des actions du projet avec celles des autres lignes de crédit (y compris la BEI) et veille à la cohérence des activités entre les différentes parties prenantes (IFP, UGP, BEI, AFD)
- Suivi et Reporting :
- Veille à la collecte systématique de la documentation et des données relatives aux activités réalisées avec les parties prenantes, garantissant ainsi un archivage régulier et à jour des informations tout au long du projet.
- Veille à la complétude et la fiabilité des données devant être remontées dans les délais convenus, tant par les IFP que par l'UGP, pour renseigner les indicateurs de performance du projet.
- Participe aux activités de capitalisation des résultats du projet, en étroite collaboration avec les parties prenantes et le responsable SERA.
- Collaboration et Communication :
-
- Assure une communication continue et efficace avec les parties prenantes pour garantir l’harmonisation des actions mises en œuvre.
- Participe aux réunions et échanges sectoriels en lien avec le financement des PME et la finance durable afin de s'assurer que le projet reste aligné avec les priorités du secteur et des bailleurs.
Ces tâches sont exprimées à titre indicatif et pourront être complétées en fonction des besoins du projet.
Livrables attendus
A chaque type de tâches listé ci-dessus sera associé des livrables. En plus, un rapport mensuel succinct d’activités devra également être fourni.
Description du projet ou contexte
L’objectif général du Projet est de contribuer à la résilience du tissu de TPE/PME tunisiennes et la relance d’une croissance économique durable et créatrice d’emplois décents en Tunisie au travers d’un renforcement technique et d’une amélioration de l’accès au financement. Ce projet vient accompagner un plan de relance économique de l’Etat Tunisien constitué de plusieurs lignes de crédit rétrocédées à des institutions financières locales.
Les bénéficiaires finaux du Projet sont des TPE/PME tunisiennes avec un focus sur les entreprises issues des régions hors du Grand Tunis, favorisant celles portées par des femmes et/ou visant des impacts positifs sur le climat social ou l’environnement.
L’objectif spécifique vise que plus de TPE/PME obtiennent des prêts bancaires ou accèdent à d’autres formes de financement.
Le projet sera articulé autour de 4 composantes techniques permettant l’atteint de ces résultats :
· Composante 1 : Accompagnement dédié à la Banque Centrale Tunisienne (BCT) et aux Institutions Financières Partenaires (IFP)
· Composante 2 : Octroi de crédits verts et à impact social à destination des TPE/PME tunisiennes afin de contribuer à une croissance économique vertueuse en matière de développement durable
· Composante 3 : Les TPE/PME accèdent au financement classique et alternatif et l’écosystème de l’accompagnement (structures d’appui, banques) se structure pour offrir des solutions à leurs besoins
· Composante 4 : Développement d’actions de sensibilisation et de communication dédiées à renforcer la culture entrepreneuriale
Profil souhaité
Qualifications et compétences
- Diplôme universitaire en économie, finance, gestion ou dans un domaine connexe.
- Connaissance approfondie des solutions de financement disponibles dans le secteur bancaire et de leasing pour les PME, y compris celles ayant un impact social ou environnemental.
- Connaissance des dispositifs visant à encourager les investissements des PME, y compris celles ayant un impact social, environnemental ou liées à la transition énergetique.
- Excellentes compétences en gestion bancaire, en particulier dans les domaines du crédit et du risque.
- Capacité à travailler de manière autonome tout en gérant efficacement plusieurs priorités.
- Excellentes capacités d’analyse, de synthèse et de rédaction.
- Solides compétences interpersonnelles et aptitude à gérer des relations avec un large éventail de parties prenantes dans un environnement complexe.
- Maîtrise du français et de l'arabe. La connaissance de l'anglais est un atout.
- Maîtrise des outils bureautiques, notamment Word et Excel.
Expérience professionnelle générale et spécifique
- Expérience professionnelle d'au moins 8 ans dans le secteur bancaire, qu’il soit local ou international, avec une spécialisation dans le financement des PME.
- Expérience confirmée dans la collaboration avec des partenaires publics et privés.
- Expertise en matière de financement des PME, avec une expérience avérée dans l'accompagnement financier de ce secteur.
- Une expérience dans les thématiques liées au genre ou à l'entrepreneuriat vert dans des contextes similaires est un plus.
- La connaissance des procédures de gestion des fonds de l'Union Européenne et de l'Agence Française de Développement (AFD) constitue un avantage.
Critères de sélection
Les critères de sélection suivants permettront d’évaluer les candidatures et de déterminer l’adéquation du candidat avec les exigences du poste. Chaque critère sera attribué une note en fonction des sous-critères spécifiques, et la note finale sera calculée sur un total de 100 points, répartis selon l'importance de chaque sous-critère.
Critère 1 : Compétences techniques spécifiques (30 points)
Ce critère évalue les connaissances spécifiques du candidat dans les domaines du financement des PME, de la gestion des risques bancaires, ainsi que sa capacité à travailler avec diverses parties prenantes, notamment dans le cadre de projets à impact social et environnemental. L’expérience dans l’utilisation d’instruments financiers adaptés aux PME sera également prise en compte.
Sous-critères :
· Connaissance des instruments financiers adaptés aux PME et impact social/environnemental (10 points)
· Maîtrise de la gestion des risques bancaires (10 points)
· Capacité à travailler avec des parties prenantes variées (10 points)
Critère 2 : Expérience professionnelle pertinente (40 points)
L’évaluation de ce critère repose sur l’expérience professionnelle du candidat dans le secteur bancaire, en particulier dans le financement des PME, ainsi que son expertise dans l’accompagnement de projets à impact social et environnemental. Une attention particulière sera portée sur l'expérience en collaboration avec des acteurs publics et privés, notamment dans des projets ayant un impact direct sur les PME.
Sous-critères :
· Expérience dans le financement des PME (15 points)
· Expertise en accompagnement de projets à impact social/environnemental (10 points)
· Collaboration avec des acteurs publics et privés (15 points)
Critère 3 : Connaissance du secteur et des dispositifs financiers (15 points)
Ce critère mesure la maîtrise du candidat des dispositifs financiers existants pour soutenir les PME. La connaissance des procédures des bailleurs de fonds internationaux sera également un élément clé de l’évaluation.
Sous-critères :
· Maîtrise des dispositifs financiers pour les PME (10 points)
· Connaissance des procédures des bailleurs de fonds internationaux (5 points)
Critère 4 : Capacité à gérer et coordonner des projets (10 points)
L'évaluation de ce critère portera sur la capacité du candidat à gérer des projets complexes, à coordonner les actions des différentes parties prenantes et à assurer un suivi rigoureux des activités et des indicateurs de performance.
Sous-critères :
· Gestion de projets complexes (5 points)
· Suivi des activités et des indicateurs de performance (5 points)
Critère 5 : Développement d’Outils et Formation (5 points)
Ce critère évalue la capacité du candidat à développer des supports de formation pour garantir une utilisation appropriée des solutions mises en place.
Sous-critères :
· Développement de supports de formation adaptés (3 points)
· Formation des parties prenantes (2 points)
Total des points : 100
La note finale sera calculée sur la base des points obtenus dans chaque critère, en fonction des sous-critères précisés ci-dessus.
Informations complémentaires
La durée du contrat est de douze (12) mois renouvelable 2 fois, à compter du 2 juin 2025.
Lieu de travail (Ville, Pays) : Zone industrielle Kheireddine, Le Kram, Tunis, Tunisie, avec des déplacements possibles sur le territoire tunisien.
Nature du contrat : Contrat de Prestation de Service avec une mobilisation de 60%
Démarrage souhaité en Juin 2025
Expertise France se réserve le droit de commencer l’évaluation des candidatures avant la date limite de réception des candidatures.
Critères de sélection des candidatures
Le processus de sélection des candidats s'opérera selon le(s) critère(s) suivant(s) :
- Compétences du candidat en lien avec la mission d’expertise
- Expériences du candidat en lien avec la mission d’expertise
- Évaluation de l’expertise du candidat dans le domaine recherché
- Connaissances du candidat du contexte local (pays ou région d’intervention)
Expertise France est l’agence publique de conception et de mise en œuvre de projets internationaux de coopération technique. L’agence intervient autour de quatre axes prioritaires :
- gouvernance démocratique, économique et financière ;
- paix, stabilité et sécurité ;
- climat, agriculture et développement durable ;
- santé et développement humain.
Dans ces domaines, Expertise France assure des missions d’ingénierie et de mise en œuvre de projets de renforcement des capacités, mobilise de l’expertise technique et joue un rôle d’ensemblier de projets faisant intervenir de l’expertise publique et des savoir-faire privés.